Ecco come lavoriamo

Fissiamo un appuntamento telefonico o un incontro presso i nostri uffici (il tutto sempre gratuitamente e senza ALCUN IMPEGNO), per permettere a te di conoscerci ed a noi di capire le tue reali esigenze.

1) Se hai compilato il form di check-up discutiamo insieme la tua diagnosi, altrimenti cerchiamo di focalizzare un possibile portafoglio di investimento che rispecchi il tuo profilo di rischio e ti permetta di raggiungere i tuoi obiettivi

2) Se successivamente vorrai proseguire con la tua presa di coscienza finanziaria puoi decidere tra due modalità operative:

• farti seguire gratuitamente da un nostro consulente appoggiandoti ad una banca d’investimento e cooperando fianco a fianco con un conto corrente dedicato per farti guidare nell’operatività
• richiedere diagnosi periodiche (trimestrali o semestrali) del tuo investimento iniziale, ad una tariffa concordata in anticipo, in cui verranno indicate le scelte strategiche che potrai applicare autonomamente

Manager o imprenditore

Ti proponiamo un sistema in due fasi:

• IL PIANO PERSONALIZZATO

E’ il cuore del servizio. In base ai tuoi obiettivi di rendimento atteso e alla soglia massima di rischio accettato, viene costruito un piano personalizzato sulle tue esigenze. Il tuo consulente seleziona per te i singoli prodotti su cui investire, scegliendo tra fondi, ETF, obbligazioni, con l’aiuto di sistemi di rating e di analisi avanzate di mercato. I vantaggi:

• non più scelte emozionali ma solo decisioni professionali e razionali
• puoi selezionare i prodotti più idonei al tuo piano finanziario personalizzato
• investi in base al tuo profilo di rischio/rendimento

• IL MONITORAGGIO

Senza un controllo periodico non puoi valutare l’andamento dei rischi connessi ai tuoi investimenti: il tuo consulente effettua il monitoraggio costante delle oscillazioni del tuo portafoglio, confrontando le performance, il livello di rischio effettivo e la coerenza tra la situazione attuale e la strategia inizialmente definita. I vantaggi:

•   hai il controllo costante dell’andamento del tuo portafoglio rispetto agli obiettivi
•   puoi intervenire tempestivamente in caso di scostamenti non desiderati
•   gestisci in modo professionale i tuoi investimenti

Famiglie

Le necessità di una famiglia sono molteplici: investire la liquidazione o i risparmi accumulati, ottenere una rendita mensile, accantonare i soldi per la futura retta universitaria di un figlio, gestire una eredità, e molto altro ancora…

Valutiamo i tuoi bisogni e concordiamo con te le priorità: scegliamo gli strumenti adeguati al tuo livello di propensione al rischio, per avere il perfetto rapporto tra rischio e rendimento.

E non ti lasciamo mai solo...in caso di necessità interveniamo per mettere in sicurezza o ribilanciare il tuo portafoglio, o per permetterti di beneficiare di occasioni più propizie. Potete scegliere se farvi assegnare un consulente dedicato, oppure se fissare semplicemente degli incontri periodici di monitoraggio. Eventuali costi saranno chiariti in anticipo tramite un preventivo trasparente.

Giovani

Ancora non sei riuscito ad accantonare un capitale solido, ma hai a disposizione il tuo stipendio fisso o alcuni risparmi e vuoi iniziare a pianificare il tuo futuro per garantirti una vita sicura, e perchè no, magari toglierti anche qualche sfizio... I vantaggi:

• investi gradualmente in prodotti di qualità
• pianifica con anticipo per avere delle rendite future
• sfrutta gli stacchi cedolari per godere dei frutti dei tuoi investimenti

Creeremo un vero e proprio Financial Plan che ti consenta di valutare gli strumenti e gli ammontati necessari per far fruttare i tuoi risparmi ora, e per avere una rendita in futuro.